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《顫慄金融史Ⅲ影響世界的金融巨頭》




●本書為一本談論「金融財團以及其締造者的歷史」的專業書，以淺顯易懂的方式，完整而有系統的闡述你所不知道的金融史！
「金融只是一種手段，關鍵看使用者的目的。」這句關於金融的著名論斷，寫在這裡與讀者諸君分享。每個人閱讀這套書的目的不盡相同，得出的結論也會大相逕庭。在編排本書的時候，我們力求保持作者的原意，希望以一種「讀者看得懂」的方式，為讀者提供認識現實經濟世界的一個視角，在投資、經營、決策、工作和生活中，可以正確、理性的認識發生的每一個變化，可以「知興替、明得失」。

●世界格局是否真的被一小撮財富精英所操弄？到底有沒有貨幣戰爭？全世界的經濟真的安全嗎？……
金融巨頭們不但在經濟領域擁有絕對的統治地位，他們在政府中也通常會安插一大批代理人，以左右各國政府的內政、外交政策。這就是美國政界有不少人士把位於紐約市的洛克菲勒總部和摩根總部稱為真正的國務院或影子政府的原因。

●名家解讀，讓你一次掌握世界上對於經濟發展最具有影響力的金融八大巨頭！
本書選取八個對世界最具有影響力的金融巨頭，包括洛克菲勒財團、摩根財團、三菱財團、羅斯查爾德家族、花旗集團、高盛投資銀行，以及在世界金融領域產生相當影響的索羅斯和巴菲特，詳細介紹這八大金融巨頭的成長歷史，對他們在創業中所顯現的創新精神、在經營管理中所表現出的智慧和韜略，以及在處理各種複雜的政經關係、人際關係中所運用的各種方法和手腕，進行深入的探討。

●對影響世界的金融財團以及其締造者的歷史，進行深入的研究和剖析！
本書在寫作過程中，透過對各個金融巨頭們的成長歷史和在發展、擴張過程中所表現出的智慧和韜略，以及在資本營運過程中所運用的各種手腕，進行深入的瞭解，希望可以使廣大讀者從中有所得、有所悟，進而使本書可以真正發揮借鑒和啟發的作用。

書房傢俱


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  作者介紹

  
  
  
  
  
  王宇宙
  
  擁有知名演講人、電視媒體人、報紙專欄作家、暢銷書作家等多重身份，曾經為許多知名的金融公司規劃課程，現為金融評論專家，專門分析世界經濟的趨勢及走向。
  
  
  孫健
  
  大學教授，著名的經濟學者，對於企業管理、資本營運、金融市場，有相當深刻的研究。出版中、英文著作十二部，並且在《管理世界》、《財貿經濟》、《世界經濟》、《國際金融研究》、《香港財經月刊》等期刊均有評論，在國際會議上發表論文達一百七十餘篇。
  
  
  
  
  

顫慄金融史Ⅲ影響世界的金融巨頭－目錄導覽說明

• 前言
  第一章：金融寡頭之首——洛克菲勒財團
  「大蟒蛇」的雛形
  標準石油公司的誕生
  完成石油壟斷
  百足之蟲
  從蟒蛇到銀行家
  
  第二章：華爾街金融領主——摩根財團
  摩根財團的發跡
  稱霸美國鐵路業
  最大的壟斷者
  美國的中央銀行
  傑克時代
  
  第三章：歐洲第六帝國——羅斯查爾德家族
  古老家族的發跡
  歐洲的「第六帝國」
  富過3代
  國際銀行家——居伊?羅斯查爾德
  
  第四章：日本第一財閥——三菱集團
  一個財閥的誕生
  終成霸主
  無盡的擴張
  短暫的滅亡
  第一財閥的特徵
  
  第五章：銀行巨擘——花旗集團
  巨頭的誕生
  「一戰」的機遇
  危機中的興與衰
  遍「地」開「花」
  
  第六章：投資銀行翹楚——高盛集團
  從家族到公司
  危機中成長
  征服世界
  高盛的ＩＰＯ之路
  
  第七章：金融大鱷——索羅斯
  逆境出人才
  「大鱷」的甦醒
  鱷魚也瘋狂
  玩火自焚
  永恆的結束
  
  第八章：投資大師——巴菲特
  天才初長成
  保險大廈三部曲
  多元化經營之路
  向傳媒業進軍
  金融「全能兒」
  「股神」的大手筆
  「股神」之「神」
  
  
  

【序】永遠要記住：歷史，會不斷重演。

經濟學大師約瑟夫?熊彼得（Joseph Alois Schumpeter）說：「如果一個人不掌握歷史事實，不具備適當的歷史感或歷史經驗，他就不可能瞭解任何時代的經濟現象。」他還指出，「目前經濟分析中所犯的根本性錯誤，大部份是缺乏歷史的經驗。經濟學家在其他方面的欠缺，倒是次要的」。

回顧金融史，我們會發現，有如此多的經典事件，可以供我們學習。這些事件，不管是成功的經驗還是失敗的教訓，都值得我們深入的省思，進而為我們更好的認識現在的經濟現象和以更科學、合理的手段解決經濟問題，提供可以借鑒的經驗。

著名經濟學家麥金農（Ronald Mckinnon）說：「金融是當今世界經濟發展的推動機。」當《顫慄的金融史》系列叢書以金融史為主線，把一百多年來的經濟發展和金融格局演變的巨幅畫卷為你徐徐拉開的時候，相信已經為你找到瞭解世界經濟的格局演變與未來走向的最佳角度。

曾經熱衷於閱讀經濟奇蹟書籍的經濟界人士和商界人士，如今大都閱讀《世界是平的》。《世界是平的》一書令人感嘆世界真的變了，我們從西班牙人的航海探險開始認識的地球，現在是任由資本和貿易競賽的一張平面跑道。在這個跑道上，我們跑在前面還是後面，我們的位置在哪裡？也許世界並非是平的，然而，新的競賽格局卻真的出現了！

肇始於美國地產業的次貸危機，爆發的形式如同海嘯，起初只是深海中央的一點波浪，但是到了世界經濟的岸邊，卻是排山倒海的毀滅性力量。華爾街投資銀行大亨貝爾斯登倒下的時候，媒體問「下一個倒下的是誰」，世界還來不及思考這個問題的答案，美國第四大投資銀行雷曼兄弟宣佈申請破產保護；幾乎是與此同時，擁有94年輝煌歷史的美國第三大投資銀行美林銀行被美國銀行低價收購；緊接著，美國第一和第二大投資銀行高盛和摩根士丹利宣佈放棄現有法人地位，轉型為普通商業銀行。「華爾街金融風暴！」「金融911！」世界各大報紙的新聞頭條，都打出最悲觀的標題；各個「直擊華爾街金融風暴」的評論性節目，收視率飆升……

以上的情景，就發生在《顫慄的金融史》系列叢書出版前的短短幾個月內。隨著次貸危機對世界各國的影響不斷加深，美國開始護盤、歐盟開始護盤、日本開始護盤、臺灣開始護盤……救市還是救經濟？當股市、房市錯綜複雜之時，虛擬經濟與實體經濟哪一個才是啟動下一波繁榮的神奇鑰匙？

從次貸危機到華爾街金融風暴、從全球經濟成長減緩到全球股災、從美元貶值到製造業面臨的「出口的寒冬」……每一次的經濟危機和經濟轉型，都會以不同的面目出現，可是其週期性和規律性卻是相似的。跌勢何時止步，復甦何時開始？沒有人可以預測出精確的時間表，但是下一輪繁榮之曙光必將在最糟糕的黑夜裡發出依稀的光亮，卻是歷史顛撲不破的真理。

如果你打開《顫慄的金融史Ⅰ：影響世界經濟的金融事件》，你可以從金本位和佈雷頓森林體系兩個事件中看到，透過「金融」這個手段，美國確立自己的世界經濟霸權地位。相反的，歐元區的形成，顯示出金融手段也可以用來對抗這些霸權，或是形成新的霸權。透過書中分析的一次次的世界經濟危機，我們可以看到，本來是為人們服務的金融手段在這些事件中，卻產生推波助瀾的作用，無情的吞噬一個國家的人民辛勤工作累積的財富……

另外，本書也對正在蔓延中的美國次貸危機，進行相關的分析，引導讀者看一下被華爾街引以為傲的金融創新，如何釀成這次「全球金融風暴」。

如果我們以平和、理性的眼光來看待一個國家的崛起和衰落，我們就會發現以下這些無法避免的問題：一個國家的崛起，到底是哪些因素的合力？金融作為當今經濟的核心，又對國家的興衰有什麼影響？世界的未來，又與世界金融格局的變化有什麼關係？

《顫慄的金融史Ⅱ：金融霸權與大國崛起》以金融這條主線再次回顧十五世紀以來的世界歷史發展，可以看出一個很明顯的現象，那就是：一個國家金融實力的強弱，在很大程度上，影響該國在世界政治版圖上的地位，阿姆斯特丹—倫敦—紐約的替換，伴隨著荷蘭—英國—美國的世界霸主地位的更迭；20世紀70年代以後日本、德國的東山再起，也如影隨形般的顯現出東京、法蘭克福的身影，歷史長河為我們呈現出的這幅壯麗畫卷，無疑的點出金融對國家崛起的重要身影。

世界格局是否真的被一小撮財富精英所操弄？到底有沒有貨幣戰爭？全世界的經濟真的安全嗎？……

建議你帶著這些問題，打開《顫慄的金融史Ⅲ：影響世界的金融巨頭》。金融巨頭們不但在經濟領域擁有絕對的統治地位，他們在政府中通常也會安插一大批代理人，以左右各國政府的內政、外交政策。這就是美國政界有不少人士把位於紐約的洛克菲勒總部和摩根總部稱為真正的國務院或影子政府的原因。

本書選取八個對世界最具有影響力的金融巨頭，包括洛克菲勒財團、摩根財團、三菱財團、羅斯查爾德家族、匯豐集團、花旗集團、高盛投資銀行，以及在世界金融領域產生相當影響的索羅斯和巴菲特，詳細介紹這八大金融巨頭的成長歷史，對他們在創業中所顯現的創新精神、在經營管理中所表現出的智慧和韜略，以及在處理各種複雜的政經關係、人際關係中所運用的各種方法和手腕，進行深入的探討。

《顫慄的金融史Ⅳ：公司兼併背後的資本力量》則是追溯至19世紀後半期開始的兼併重組，講述資本主義經濟進入到寡頭壟斷時期的關鍵歷史事件，並且向你展現隨後發生的四次兼併浪潮如何徹底改變世界經濟的發展脈絡，也顛覆企業成長的路徑模式。將會發現，探討「公司兼併背後的資本力量」是深化對兼併重組認識的重要方法。

顯然，浩浩蕩蕩的金融史遠非上面四本書所能概括，這意味著我們的工作剛剛開始……

「金融只是一種手段，關鍵看使用者的目的。」這句關於金融的著名論斷，寫在這裡與讀者諸君分享。每個人閱讀這套書的目的不盡相同，得出的結論也會大相逕庭。我們衷心希望本套叢書可以為讀者提供認識現實經濟世界的一個視角，在投資、經營、決策、工作和生活中，可以正確、理性的認識發生的每一個變化，可以「知興替、明得失」。

歷史是指引現實的指南針，歷史是撫慰內心的清涼劑。相信每天讀一點金融史，答案就在你心中！

歐洲的「第六帝國」



眾所周知，19世紀的歐洲有五大強國：大英帝國、普魯士（後來的德意志）、法蘭西、奧匈帝國、沙皇俄國。其實，在此之外，還有一個「第六帝國」，就是羅斯查爾德家族。







超越國家的情報系統



「誰掌握資訊，誰就掌握整個世界。」羅斯查爾德家族視資訊和情報為家族繁榮的命脈，因此很早就建立橫跨全歐洲的專用情報系統。



當時的歐洲處於長期的混亂之中，羅斯查爾德家族透過各種快速的定期郵班、郵件代理、信鴿和信使，為自己建立一個超國家的情報系統。這些情報人員被派駐在歐洲的各大城市、重要交易中心和商業中心，各種政治、經濟情報在倫敦、巴黎、維也納、那不勒斯和法蘭克福之間往來穿梭。這個情報系統的高效和準確程度令人讚嘆，遠遠超過任何官方資訊網路。



羅斯查爾德兄弟經營技巧中重要的一條，就是利用他們分佈在歐洲各國的分支機構獲取政治、經濟情報，迅速互相溝通，進而造就納森?羅斯查爾德在滑鐵盧戰役期間，充份利用資訊優勢而大發橫財的傳奇故事。



1815年6月18日，拿破崙和威靈頓在比利時的滑鐵盧進行決戰，這不僅是兩軍之間的生死決鬥，也是眾多金融投機者之間的巨大賭博。因為當時的戰爭結果還無法準確預測，誰如果事先知道這個結果，誰就能用他的情報賺上一大筆錢。因為誰要是知道英國國王依然有支付能力，那麼，英國國債的行情就會猛漲。更重要的是，當時英國國債的價格已經被壓得很低。因為投機家們普遍估計，英國國家銀行極有可能因為戰敗而破產。倫敦股票交易市場的空氣緊張到極點。



滑鐵盧戰役是關係歐洲大陸前途和命運的重要戰爭，羅斯查爾德家族自然是相當重視，他們在前線安排大量的情報人員。當傍晚時分拿破崙的敗局已定時，這些情報人員立即從荷蘭的鹿特丹港乘坐快船，渡過多佛爾海峽到達英國，並在最短的時間內將消息交到納森手中。納森接到消息後，只瞄了一眼標題，就立刻登上馬車趕往倫敦。他得到的消息，比英國政府提前整整一天！這位年輕的銀行家，在倫敦交易所中有自己固定的席位，他在以前的股票買賣中，經常依著一根柱子，人們就把這根柱子叫做「羅斯查爾德之柱」，而納森的臉色就是當時股市交易的晴雨表。



這是一個特殊的日子，人們更加關注納森的臉色和他的一舉一動。因為前一天的滑鐵盧戰役最終結果，不僅影響英、法兩國的命運，還決定兩國債券價格的漲跌。人們都在等著這場戰役最終結果的消息。誰的消息靈通，誰就可以先於別人做出行動——買或者賣，進而獲得暴利。



正當人們焦急萬分等待消息的時候，納森坐在自己固定的那個席位上，開始拋售英國公債。這一舉動，立刻傳遍整個倫敦交易所。人們都在竊竊私語：「納森拋了，英國人肯定戰敗了，我們也開始拋吧！」於是，人們都在跟納森拚命拋售手裡的英國公債，甚至已經顧不上考慮拋售價格的高低了。這種恐慌性的大拋盤，致使公債價格進一步暴跌。幾個小時過後，英國公債已經成為一堆垃圾，僅剩下票面價值的5％。



到英國公債價格跌到谷底時，納森悄悄給自己的幾個代理人使了一個眼色，代理人馬上紛紛買進已經跌入谷底的債券，跟著拋售的人們此刻全部傻眼，不知道究竟發生什麼事。就在這時，傳來了英軍大獲全勝的捷報，英國的國債價格也開始直線上漲。納森就在這幾個小時之內，獲利幾百萬英鎊！



英國政府的財政支出是靠發行公債來籌集的，也就是說，英國政府沒有貨幣發行權而必須向國家銀行（英格蘭銀行）借錢花，而且要支付利息。因此，誰主導英國的公債發行，誰就可以操縱國家銀行。滑鐵盧戰役使納森一舉成為英國政府最大的債權人，進而控制著政府公債的價格和供應量。這樣，英國的經濟命脈就掌握在納森?羅斯查爾德手中。



如果一般人聽到消息後，肯定會大量買進國債，別人也會跟著買，大家都能賺錢。納森卻充份利用幾個鐘頭的時間差和別人對他的依附心理，先拋後買，幾乎使所有人都上當，只讓自己賺得大錢，並趁機控制了整個英國金融。這種先在股市中散佈謠言，然後是拋售，再來就是買進的方法，與今日股市炒作股票的做法沒有兩樣。羅斯查爾德家族當之無愧成為炒作伎倆的老祖宗。從19世紀開始，羅斯查爾德家族便成為歐洲金融幕後的最大黑手之一。



一個世紀之後，倫敦的羅斯查爾德家族又比日本駐英國的使館早兩天獲得日本海軍全殲俄國艦隊的消息。由於羅氏家庭消息靈通，被人們稱為「無所不知的羅斯查爾德」。



為了保密，羅斯查爾德家族的信使們還經常使用密碼進行聯絡。例如，老羅斯查爾德的代號是「阿諾迪」，稱威廉王子為「戈德斯坦」，把在英國的投資稱為「鱈魚乾」。數年之後，當羅斯查爾德家族擴展到美洲後，他們仍用這種方法保持歐美之間的聯絡。羅斯查爾德家族內部的資訊傳遞系統迅速又可靠，以至於英國維多利亞女王有時也寧願用羅家的信使來傳遞她的信件，而不用英國的外交郵袋。







主宰各金融中心



前文已經提到，滑鐵盧一戰使英國的經濟命脈掌握在羅斯查爾德家族的手中。然而，這個家族的目標還遠不止這些。他們要控制整個歐洲的金融和經濟，建立一個英、法、德、俄、奧之外的第六帝國——羅斯查爾德金融帝國！







法蘭西的金融拿破崙



梅耶?羅斯查爾德的小兒子詹姆士是五個兄弟中成就最大的一個。他於1811年設立羅斯查爾德巴黎銀行。在拿破崙執政時期，詹姆士主要往來於倫敦和巴黎之間，建立家族運輸網路，販賣英國貨物，並在暗地裡資助西班牙革命。



19世紀的法國，動盪是它最顯著的特徵。政權在不斷更替，社會政策也動搖不定。在路易18登上法國國王的寶座之後，他下令對那些在法國大革命時期遭受巨大損失的貴族進行補償。他希望用這種輸血的方式鞏固支持自己的勢力，防止政敵們有朝一日將自己送上斷頭臺。這件穩固政權的大事，責無旁貸的落在了首相的肩上。1815年，詹姆士幫助首相籌集法國歷史上最為著名的「十億貴族流亡公債」，部份補償了大革命期間被掠奪的法國貴族的財產。透過這個活動，詹姆士開始深切的體會到公債交易所超乎尋常的獲利能力。



在拿破崙兵敗被囚禁於孤島上之後，法國與英國、俄國、普魯士和奧地利簽訂戰爭合約。合約上法國同意向在拿破崙戰爭期間遭受巨大損失的上述四國的團體、個人共賠償2.408兆法郎。詹姆士因為曾經幫助首相籌集過「十億貴族流亡公債」，被認為對發行國家公債有非常多的經驗，再加上羅斯查爾德家族在歐洲的地位，所以詹姆士沒有遇到多大阻力就拿到了這筆公債的發行權。公債的發行順利完成。1824年之後，詹姆士所發行的償付戰爭賠款的公債，獲得政府的如期兌現，而且兌現條件非常優惠。



詹姆士?羅斯查爾德在政府公債方面的活動取得極大的成功，他幾乎壟斷整個歐洲各國政府的公債發行業務。從1813年到1830年的17年間，英國政府透過詹姆士發行公債獲得了約27億法郎的資金，而法國政府在同期也透過詹姆士獲得了近11億法郎的資金。根據估計，詹姆士?羅斯查爾德在他的金融活動中，總共發行了約120億法郎的政府公債，相當於現在的1.2兆法郎，這的確是一個天文數字！



事實上，在整個19世紀，羅斯查爾德家族的主要業務活動，就是購買各國的政府公債。一般公債的發行都是為了解決財政上的困難，舒緩政府的財政信用危機。在公債發行之後，政府便可以獲得一大筆資金，財政困難也得以緩和。在國家度過財政危機之後，其國家信用就會被看好，這時，羅斯查爾德家族再把他們所擁有的政府公債賣出，就會獲得超額的利益。



詹姆士不僅僅從事金融方面的活動，他對工商業也有非常大的野心。羅斯查爾德家族擁有充足的資金，這對他從事各種工商業活動是非常必要的。他從來不把業務活動局限在法蘭西境內，而是在全歐洲、全世界尋找賺大錢的機會。他的投資已經觸及到北美、拉丁美洲、亞洲和非洲。



詹姆士取得西班牙阿爾馬登汞礦的採掘和經營權，開始涉足礦業開採；他派遣代理人去美國的加利福尼亞和墨西哥購買貴金屬，大量囤積，然後高價賣給歐洲各國的中央財政當局，他還為某些歐洲國家（如西西里王國）鑄造貨幣；他還在美國紐奧良建立大量收購棉花的商號，在古巴、波多黎各和馬尼拉建立收購煙草的公司，然後運回歐洲銷售；詹姆士還利用與政府的良好關係，負責某些國家的政府採購。



詹姆士在工商業活動方面與他從事金融活動時一樣，非常喜歡風險投資。為此，他設立北方金融公司，從事法國北部的鐵路建設，並致力於創新和冒險活動。北方金融公司為羅斯查爾德家族後代成員的發展提供了良好的發展空間。在詹姆士的兒子阿爾方斯?羅斯查爾德和阿爾方斯的孫子居伊?羅斯查爾德的努力下，北方金融公司又獲得進一步的擴張和發展。







帝國的形成



到19世紀中期，羅斯查爾德家族總共累積相當於60億美元的財富。他們成功的建立一個足以影響整個歐洲乃至整個世界歷史發展的金融帝國！每當有戰爭，他們就向各國政府提供軍事貸款，戰後又為戰敗國提供賠款。他們在各地開辦銀行，從事證券，股票交易和保險業務，投資工商業、鐵路和通訊業，後來又發展到鋼鐵、煤炭、石油等行業，其影響滲透到歐美及殖民地經濟生活的各個角落。



羅斯查爾德家族的各分支系統雖然都已經深深的紮根於所在的國家，自立門戶，但是他們彼此間仍然保持密切的關係，並在業務上相互支持。他們深深的知道，羅斯查爾德家族的銀行事業所取得的輝煌成就，憑藉的正是他們對世界事務所掌握的資訊，憑藉他們整個家族的團結和對財富、權力的不懈追求。



老梅耶?羅斯查爾德曾在臨終之際，將子女召集起來，要求他們緊密團結，共同努力，將家族所創建的銀行和各項產業經營好。



梅耶?羅斯查爾德的五個兒子沒有忘記父親在臨終前的遺訓。五兄弟雖然各自在不同的地方發展，但他們都始終牢記著父親彌留之際的忠告：「和睦共事，忠於家族利益。」他們雖然身隔千山萬水，卻超乎尋常的團結。每隔幾年他們就聚會一次，共同對家族大事做出決策，或是商議開拓新的投資領域。一旦遇到經營上的問題，也總是共同決定，平均分配利潤。他們選擇捆綁在一起的五支箭作為他們徽章上的圖案。



1868年，詹姆士?羅斯查爾德在臨終的時候，他所訂下的家規中第一條就是：「保持家族和諧。」因為作為家族重要繼承人的他知道，沒有家族的和諧，就沒有牢固的帝國。